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돈 많이 모으려면? 자산 상태부터 점검할 것!

나도 모르고 있던 나의 금융상황! 정기검진해주는 서비스를 소개합니다.

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은행에서 추천받아서 덜컥 가입한 신용카드, 은행에서 좋다고 하길래 한 번 가입해 본 펀드. 과연 이 상품들은 나에게 최고의 혜택을 제공하고 있을까요? 나의 재무 상태는 과연 건강한 편일까요?


나도 모르고 있던 나의 금융 생활에 대해 ‘정기 건강검진’을 하듯 주기적으로 챙겨줘야 합니다. 돈을 잘 모으고, 불리고 관리해 나가려면 우선 자신의 상태를 파악하는 것이 중요하니까요. 금융 생활 파악을 어디서부터 시작해야 할지 막막한 분들을 위해, 자신의 금융생활을 돌아볼 수 있도록 도와주는 서비스들을 소개합니다!




1. 나는 카드 혜택을 제대로 누리고 있을까? - 뱅크샐러드 ‘카드생활 성적표’


카드를 선택할 때 대부분의 금융소비자가 1순위로 고려하는 것이 바로 카드 혜택입니다. 그런데 혹시 여러분은 매달 카드 혜택을 얼마나 받고 있는지 아시나요? 나름 꼼꼼하게 혜택을 비교하고 골라서 카드를 사용하고 있는 분들도, 생각보다 혜택을 적게 받고 있을 수도 있습니다.


‘한 달에 만 원 정도 할인 받는데, 내가 혜택을 잘 받고 있는건가?’ 긴가민가한 분들도 계실겁니다. 뱅크샐러드의 ‘카드생활 성적표’는 자신이 카드 혜택을 얼마나 잘 누리고 있는지 알려주는 서비스입니다.


뱅크샐러드 카드 생활 진단 서비스
(왼쪽, 가운데 : 뱅크샐러드 카드생활 성적표 / 오른쪽 : 뱅크샐러드 카드 추천 서비스)


한 달에 한 번 카드 혜택을 얼마나 받고 있는지 알려주고, 자신의 실제 소비내역으로 받을 수 있는 최대 혜택 대비 얼마나 혜택을 받고 있는지를 기준으로 카드 혜택 레벨을 4단계로 나누어 알려줍니다. 만약 자신이 ‘혜택 없음’ ‘아쉬운 혜택’ 수준에 있는 금융소비자라면, 뱅크샐러드 카드 추천 서비스를 통해 자신에게 더 많은 혜택을 제공하는 카드로 바꿔보는 것도 좋은 솔루션이죠.


> 뱅크샐러드 앱 다운로드




2. 내가 가입한 이 펀드, 팔까? 말까? – 펀드슈퍼마켓 ‘펀드진단 서비스’


어느 날, 내가 갖고 있는 펀드들에 ‘▼ 파란불’이 뜨기 시작한 순간. ‘금방 오르겠지’ 하고 긍정적으로 마음을 먹으려 하지만 문득 불안해집니다.


이 마이너스의 끝은 어디일까. 과연 오르긴 하는걸까?
펀드는 3년은 보고 가야 한다는데, 일단 갖고 있어볼까?


펀드 수익률 마이너스
아…이걸 팔아야 해 말아야 해


누구에게 물어볼지, 어떻게 해야 할지 막막한 상황. 이런 고민을 가진 분들을 위한 서비스가 나왔습니다. 바로 펀드슈퍼마켓의 ‘펀드진단 서비스’입니다. 아래와 같이 자신의 고민과 보유하고 있는 펀드 종류를 기재해 상담을 신청하면, 전문가가 1:1로 원하는 시간에 맞춰 상담을 진행해줍니다. 카카오톡 채팅으로도 간편하게 상담을 받을 수 있어요.


펀드슈퍼마켓 펀드 진단 신청하기


이 펀드 진단 서비스를 통해 우선 현재 보유한 펀드에 대한 진단을 받을 수 있습니다. 펀드의 성과, 자금 유/출입 추이 등을 기준으로 ‘펀드 종합점수’를 산출해 이 펀드를 계속 갖고 있을지, 환매할지 의사결정하는 데 도움을 줍니다.


또한 상담을 통해 투자자의 니즈, 투자성향에 적합한 맞춤펀드를 제안하기도 합니다. 고수들은 어떤 펀드를 선택하는지, 성과가 잘 나고 있는 펀드는 어떤 펀드인지 알려주기도 하죠.


TIP! 이 서비스는 오는 8월 31일까지, 공유하면 펀드 투자 시 현금처럼 사용할 수 있는 펀드쿠폰을 제공하는 이벤트를 진행하고 있습니다. 서비스 신청 시 참고하시기 바랍니다.


펀드 진단 서비스 이벤트


> 펀드진단서비스 받으러 가기




3. 내 지출/부채/자산 수준은 적당할까? – 금융감독원 ‘참 쉬운 재무진단’


한 달에 200만원을 버는데 지출은 얼마나 하고 저축은 얼마나 해야 적당한걸까요? 지금 나의 저축/투자금액은 적당할까요? 나의 상황에서 노후 대비를 하려면, 앞으로 돈을 얼마나 더 모아야 할까요? 돈 관리를 하다 보면 자연스럽게 생겨나는 궁금증들입니다.


금융감독원에서는 자신의 소득, 지출, 부채 등을 입력하면 적정한 수준인지 아닌지 알려주는 ‘참 쉬운 재무진단’ 서비스를 제공하고 있습니다. 객관식 설문으로 간략하게 진단하는 ‘간편 진단’과 실제 자산 정보를 입력하여 더 자세한 진단을 받는 ‘정밀 진단’이 있습니다. 두 서비스 모두 실제로 받아보니 15분 이내로 오래 걸리지 않았습니다.


금융감독원 재무 진단 서비스


정밀 진단을 예시로 들어보겠습니다. 기본 정보로 연령을 입력한 후, 자신의 소득/자산 정보를 입력합니다.


금융감독원 소득 자산 진단


부채/소비 금액, 은퇴 시 예상 생활비와 예상 연금 금액 또한 입력해봅니다. 사실 예상 연금 정보 외에 입력하기 어려운 정보는 딱히 없었습니다. (예상 연금액은 페이지 내 ‘계산기’를 통해 대략적으로 확인했는데, 정확한 금액을 보고 싶다면 국민연금 사이트에서 확인하시는 게 좋겠습니다.)


금융감독원 부채 소비 진단


이렇게 설문을 마치고 나면 다음과 같은 종합 재무진단 보고서를 받아볼 수 있습니다. 부문별로 잘 하고 있는지 아닌지 상당히 자세히 알려주고 있고 저축은 얼마나 더 해야 할지, 비상자금은 얼마나 더 필요할지 등 실직적인 조언을 얻을 수 있습니다. 주기적으로 한 번씩 받아서 금융생활 개선에 참고해보면 좋겠죠. 보고서는 PDF로도 받아볼 수 있습니다!


금융감독원 재무진단 결과


> 금융감독원 참 쉬운 재무진단 받으러 가기




4. 신용도 자산이라는데, 내 신용점수는? – 뱅크샐러드 ‘무료 신용관리 서비스’


현대사회는 신용사회입니다. 신용카드 발급부터 대출까지, 살면서 꼭 필요한 금융생활을 하려면 신용점수를 일정 수준 이상으로 유지하는 것은 이제는 필수입니다. 그러기 위해서는 자신의 신용 상태를 주기적으로 체크해야겠죠.


뱅크샐러드 앱을 통해 신용점수에 영향이 없는 무료 신용등급 조회가 가능합니다.


뱅크샐러드 신용조회 신용관리 서비스


신용등급 및 신용평점, 신용조회 내역, 등급에 따른 평균 대출 이자금액, 카드 승인 확률 등을 간단히 알아볼 수 있습니다. 신용점수 향상을 위한 꿀팁도 함께 제공하니, 앱을 통해 꾸준히 신용점수를 확인하며 신용도를 높여보면 어떨까요?


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